银保监会现场查看新规来了:确认三种现场查看办法

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【摘要】12月26日,我国银保监会正式发布《我国银保监会现场查看办法(试行)》(下称《办法》)。这是银保监会组成后对现场查看准则结构的进一步完善,也是现场查看基础设备的进一步完善。

  蜜蜂蜜  ·  2019-12-27 11:22
来历: 世界金融报   

12月26日,我国银保监会正式发布《我国银保监会现场查看办法(试行)》(下称《办法》)。这是银保监会组成后对现场查看准则结构的进一步完善,也是现场查看基础设备的进一步完善。

银保监会表明,本办法自2020年1月28日起施行。《我国银监会现场查看暂行办法》一同废止。

《办法》包含总则、责任分工、立项办理、查看流程、查看办法、查看处理、查核点评、附则八个章节,共六十八条。

记者梳理了7大中心关键,一同来看看吧~

1.确认三种现场查看办法

《办法》第七条清晰了什么是现场查看。

现场查看包含惯例查看、暂时查看和稽核查询等。

惯例查看是归入年度现场查看方案的查看。按查看规模能够分为危险办理及内控有效性等综合性查看,对某些事务范畴或区域进行的专项查看,对被查安排以往现场查看中发现的严重问题整改履行状况进行的后续查看。

暂时查看是在年度现场查看方案之外,依据严重作业布置或暂时作业使命展开的查看。

稽核查询是适用简化现场查看流程对特定事项进行专门查询的活动。

2.“分级立项、分级施行”,责任区分清晰

《办法》第十二条规则,依据监管责任区分,银保监会及其派出安排现场查看作业施行分级立项、分级施行,依照“谁立项、谁安排、谁负责”的作业机制,展开现场查看。

3.查看流程分五个阶段

《办法》第二十四条提出,现场查看作业分为查看预备、查看施行、查看陈述、查看处理和查看档案收拾五个阶段。

一同,第二十五条规则,银保监会及其派出安排安排施行现场查看能够采纳以下办法:

(一)由立项单位安排施行;

(二)由上级部分布置下级部分施行;

(三)对专业性强的范畴,能够要求银职业和稳妥业安排选聘契合条件的第三方安排进行查看,并将查看成果陈述监管部分;

(四)必要时能够依照相关程序,延聘资信杰出、契合条件的会计师事务所等第三方安排参加查看作业,具体办法由银保监会另行拟定;

(五)选用契合法律法规及规章规则的其他办法施行。

4.可采纳线上查看等新式查看办法

依据《办法》第三十八条,查看过程中,查看人员有权查阅与查看事项有关的文件材料和信息体系、查看运营办理场所、搜集数据信息、测验有关体系设备设备、访谈或问询相关人员,并能够依据需要,搜集原件、原物,进行仿制、记载、录音、录像、照持平。对或许被搬运、藏匿或许毁损的文件、材料,能够依照有关法律法规进行封存。

依据作业需要,能够采纳线上查看、函询稽核等新式查看办法。线上查看是运用信息技术和网络技术剖析筛查疑点事务和安排并施行的穿透式查看。函询稽核是对严重危险或问题经过下发质询函等办法查看核实的活动。

5.被查询单位和个人不得回绝、阻止和隐秘

第四十六条提出,查询人员依法展开相关查询时,被查询单位和个人应当合作,照实阐明有关状况,并提供有关文件、材料,不得回绝、阻止和隐秘。阻止银保监会及其派出安排作业人员依法履行查询使命的,由银保监会及其派出安排提请公安机关依法给予治安办理处分,涉嫌构成犯罪的,依法移交司法监察机关等部分。

6.发现问题及时监管通报、危险提示

《办法》第五十七条给出了现场查看处理的具体办法。

银保监会及其派出安排应当加强对查看状况和整改状况的计算剖析,树立现场查看信息反馈和同享机制。关于查看中发现的普遍性、典型性危险和问题,应当及时采纳监管通报、危险提示等办法;关于查看中发现的体系性危险预兆,应当及时专题上报;关于查看中发现的监管机制和准则存在的问题,应当及时提出修订和完善监管机制与准则的主张。

7.银行、稳妥、信任全包括

《办法》第六十五条列举了现场查看的适用安排。

银行:境内依法建立的方针性银行和商业银行、农村信用社等吸收大众存款的金融安排、外国银行在华代表处;

稳妥:境内依法建立的稳妥集团(控股)公司、稳妥安排、稳妥财物办理安排、稳妥中介安排、外国稳妥公司驻华代表处;

非银金融安排:境内依法建立的信任安排、金融资产办理公司、企业集团财政公司、金融租借公司、轿车金融公司、消费金融公司、钱银生意公司以及经银保监会及其派出安排赞同建立的其他非银行金融安排。

境外金融安排:经银保监会及其派出安排赞同在境外建立的金融安排。

来历: 世界金融报

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